中新網(wǎng)福建新聞6月12日電(陳雄 林美君)2023年5月下旬，一名年輕男子到工行建甌支行辦理銀行卡大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)，該男子為異地卡異地身份證，與該男子核實款項用途及職業(yè)信息時回答前后矛盾，不知款項來源，經(jīng)電話詢問后回答，引起了該行網(wǎng)點客服經(jīng)理的警覺并向網(wǎng)點負責(zé)人匯報。
網(wǎng)點負責(zé)人立即按照相關(guān)部署及反詐反賭專項工作要求對客戶賬戶流水進行排查，發(fā)現(xiàn)客戶所提供的銀行卡為外地卡，2022年12月10日開戶，次日他行匯入資金即取現(xiàn)，資金快進快出，幾乎不留余額，2022年12月12日在小額支付測試后他行匯入2萬元即通過ATM取現(xiàn)，再次匯入4萬元后到我行要求取現(xiàn)，存在明顯的轉(zhuǎn)移詐騙款前試探特征，明顯符合近期電信詐騙可疑交易特征。
在發(fā)現(xiàn)銀行賬戶流水異常后，即向該客戶核實其職業(yè)、常住地、用途和匯款人關(guān)系等信息，深入與客戶溝通查看后發(fā)現(xiàn)，客戶的職業(yè)信息、取款用途等回答前后矛盾，言辭閃爍，客戶用手機頻繁與他人聯(lián)系，通過以上種種異常情況，網(wǎng)點負責(zé)人判定客戶為電信詐騙取現(xiàn)分子，便讓客服經(jīng)理以大額取現(xiàn)需授權(quán)為由穩(wěn)住該男子，第一時間聯(lián)系當(dāng)?shù)鼐讲⒓皶r上報支行領(lǐng)導(dǎo)和分行保衛(wèi)部門。
警方聞訊后迅速出警，最終在柜面成功將該男子抓獲，確認該男子為電信詐騙取現(xiàn)人員，對其違法犯罪行為供認不諱！成功防止了6萬元的贓款流入電信詐騙分子之手！(完)