中新網(wǎng)福建新聞6月12日電(陳雄 林美君)2023年5月下旬，一名年輕男子到工行建甌支行辦理銀行卡大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)，該男子為異地卡異地身份證，與該男子核實(shí)款項(xiàng)用途及職業(yè)信息時(shí)回答前后矛盾，不知款項(xiàng)來(lái)源，經(jīng)電話詢問(wèn)后回答，引起了該行網(wǎng)點(diǎn)客服經(jīng)理的警覺(jué)并向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人匯報(bào)。
網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人立即按照相關(guān)部署及反詐反賭專項(xiàng)工作要求對(duì)客戶賬戶流水進(jìn)行排查，發(fā)現(xiàn)客戶所提供的銀行卡為外地卡，2022年12月10日開(kāi)戶，次日他行匯入資金即取現(xiàn)，資金快進(jìn)快出，幾乎不留余額，2022年12月12日在小額支付測(cè)試后他行匯入2萬(wàn)元即通過(guò)ATM取現(xiàn)，再次匯入4萬(wàn)元后到我行要求取現(xiàn)，存在明顯的轉(zhuǎn)移詐騙款前試探特征，明顯符合近期電信詐騙可疑交易特征。
在發(fā)現(xiàn)銀行賬戶流水異常后，即向該客戶核實(shí)其職業(yè)、常住地、用途和匯款人關(guān)系等信息，深入與客戶溝通查看后發(fā)現(xiàn)，客戶的職業(yè)信息、取款用途等回答前后矛盾，言辭閃爍，客戶用手機(jī)頻繁與他人聯(lián)系，通過(guò)以上種種異常情況，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人判定客戶為電信詐騙取現(xiàn)分子，便讓客服經(jīng)理以大額取現(xiàn)需授權(quán)為由穩(wěn)住該男子，第一時(shí)間聯(lián)系當(dāng)?shù)鼐讲⒓皶r(shí)上報(bào)支行領(lǐng)導(dǎo)和分行保衛(wèi)部門。
警方聞?dòng)嵑笱杆俪鼍�，最終在柜面成功將該男子抓獲，確認(rèn)該男子為電信詐騙取現(xiàn)人員，對(duì)其違法犯罪行為供認(rèn)不諱！成功防止了6萬(wàn)元的贓款流入電信詐騙分子之手！(完)