中新網(wǎng)重慶3月15日電(記者 賈楠)記者15日從重慶市公安局南岸區(qū)分局獲悉，近日，南岸區(qū)警方成功打掉一個(gè)以提供貸款實(shí)施詐騙的犯罪團(tuán)伙。經(jīng)初步核實(shí)，該案受害民眾達(dá)1000余人，涉案金額達(dá)2000余萬(wàn)元。
今年2月6日，重慶南岸警方接到市民牟某(化名，下同)報(bào)警，稱其工程急需大量資金周轉(zhuǎn)，結(jié)果被一貸款公司騙走275918元現(xiàn)金。這起報(bào)警引起了警方高度重視。近期以來(lái)，已經(jīng)有多起數(shù)額不等、情況類似的報(bào)警出現(xiàn)，而這個(gè)詐騙團(tuán)伙，已被納入警方偵查視線。
經(jīng)詳細(xì)詢問(wèn)，民警摸清了案情的來(lái)龍去脈。原來(lái)，該貸款公司告知牟某，公司屬于“某銀行信貸中心”，是銀行分級(jí)部門，可以無(wú)償辦理貸款。為解燃眉之急，牟某很快簽訂了合同，并將手機(jī)交予該公司進(jìn)行操作，沒想到在收到第一筆25萬(wàn)元貸款資金后，直接被對(duì)方劃走5萬(wàn)元。
對(duì)方工作人員解釋，這筆數(shù)額達(dá)19.8%的扣款是“保證金”，只要連續(xù)3個(gè)月按時(shí)還貸，便會(huì)將保證金如數(shù)歸還。牟某信以為真，陸續(xù)辦理貸款3次，共計(jì)借貸142.9萬(wàn)元，被該公司劃走275918元。當(dāng)牟某按時(shí)還貸3個(gè)月，要求該公司退還保證金時(shí)，對(duì)方突然失聯(lián)，公司早已人去樓空。
經(jīng)查，2020年以來(lái)，高某、黃某、陳某等人為首的犯罪團(tuán)伙，以注冊(cè)企業(yè)咨詢、信息咨詢公司為掩護(hù)，實(shí)則經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)，用詐騙手段非法牟取暴利。該公司架構(gòu)完整，設(shè)立市場(chǎng)部、技術(shù)部、財(cái)務(wù)部等部門。過(guò)程中，業(yè)務(wù)員通過(guò)電話營(yíng)銷、社交軟件推廣等方式，以“正規(guī)銀行簽約中心”“不收取任何費(fèi)用”“利息低”等話術(shù)為餌，誘導(dǎo)客戶上門辦理貸款。一旦客戶簽下合同，公司技術(shù)部人員就會(huì)通過(guò)操作客戶手機(jī)的方式，讓客戶配合輸入密碼、人臉識(shí)別等信息，隨后通過(guò)客戶自身額度在各種APP上借款，到賬后，便立即以“保證金”名義轉(zhuǎn)走貸款金額的19.8%。
在查清該犯罪團(tuán)伙的犯罪事實(shí)后，南岸警方對(duì)該案集中收網(wǎng)，集結(jié)精干警力、提前策劃布控，一舉搗毀犯罪窩點(diǎn)4個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人300余人，扣押作案電腦30臺(tái)、手機(jī)70部、轎車6輛，凍結(jié)涉案資金420余萬(wàn)元。
目前，涉案人員均被警方采取相應(yīng)強(qiáng)制措施，案件還在進(jìn)一步偵辦中。(完)