中新網福建新聞12月24日電 11月22日上午10時許，一名戴著鴨舌帽的中年男子走進中國工商銀行三明分行永安支行下轄網點南門支行營業(yè)大廳表示要支取現金兩萬元。當班客服經理按照監(jiān)管部門指示、行內培訓要求指導該名男子填寫《三明市公安局大額取現風險告知書》，并用身份證在柜面打印其賬戶近一個月的交易明細，讀取身份證時發(fā)現該名男子為外來人員。柜面客服經理對明細核查后發(fā)現，該賬戶平時并無留存資金且近期頻繁小額1元、100元轉入轉出，21日他行跨地區(qū)匯入兩萬元，22日要求提取現金，賬戶使用情況不合常理。客服經理對此表示質疑，遂嚴肅詢問款項來源和用途，該男子表示該筆資金為其跟以前的同事借款，用于支付孩子學費。詢問過程中，該名男子言語閃爍，一直利用“取錢難”的話題搪塞，對所詢問之事常常避而不談，行為異常。
同時，永安支行客服經理在系統(tǒng)錄入卡片信息時也收到了系統(tǒng)的異常提醒。經客服經理多次詢問，客戶仍無法提供相關借據、聊天記錄等予以佐證。此刻，客服經理高度警覺，設法假借授權之意示意當班網點負責人進入柜面，對事件簡單描述后，雙人進一步核實情況。
網點負責人再次核查該客戶的歷史交易明細，發(fā)現存在明顯異常，小額交易頻繁，且資金跨地區(qū)匯入較多。該名男子為貴州籍浙江務工人員，其表示近期到三明永安出差，故臨時在此取款，但當下并不屬于開學季，這與原告知用途用于孩子學費不符。客服經理初步核實時，該男子告知是聯系前同事借的款，我行網點負責人讓其提供前同事的手機號碼電話核實時，該男子卻又表示是通過中間人聯系前同事借的，并無前同事聯系方式，且未隨身攜帶手機，無法提供號碼。
該男子多次前后言語不一致，行為十分可疑，且無法核實真實性。同時，該男子見遲遲未能取款，有些焦慮和怒氣，意圖放棄支取離開網點。按照日常大額取現培訓要求，必要時聯系警方，網點負責人到后方秘密電話聯系網點行長上報情況，表明經雙人核查判斷該名男子十分可疑，讓網點行長盡快聯系警方，在拖延時間等待警方到場的過程中，網點負責人、大堂經理與該男子閑聊，對銀行核實客戶身份信息、資金來源及取款用途的必要性作出解釋，并引導其到智能柜員機打印近三個月明細，安撫情緒，讓其放松警惕。
警方在第一時間趕到現場，警方初步詢問仍謊話連篇，表示不知道錢誰打來的，看見有錢就試著取出來花。經警方核查，賬戶確認存在涉案情況，該名男子已被警方控制。當天下午，網點配合警方凍結賬戶，最大限度地挽回受害人的損失。永安市反詐中心及市公安局對工行三明永安南門支行工作人員的反詐意識、臨場應變能力及認真負責的工作態(tài)度給予和高度認可。
永安支行常態(tài)化開展反詐培訓，著力增強全體員工的反詐意識和能力，工行三明永安南門支行的員工貫徹落實監(jiān)管部門要求，將所學知識有效地運用在實際工作中，展現了優(yōu)秀的應變能力和專業(yè)水平，成功堵截涉詐資金2萬元，并協助警方抓獲嫌疑人，充分彰顯了工商銀行國有大行的良好風范。
未來，永安支行還將常態(tài)化開展反詐金融知識宣傳教育活動，堅守初心，牢記使命，踐行大行擔當，履行社會責任，繼續(xù)強化警銀合作，共筑金融反詐的“防護墻”，守護好百姓的“錢袋子”。(完)