中新網(wǎng)福建新聞6月5日電(黃文菁) 2024年5月27日，一位年輕人帶著兩位五十幾歲客戶到工行建陽支行營業(yè)部咨詢對公賬戶開立業(yè)務，支行的客服經理首先核對了營業(yè)執(zhí)照信息，發(fā)現(xiàn)該公司為新注冊，法人年紀較大，且經營地址為私人住宅，于是客服經理便對客戶的經營范圍、經營地址及相關經營情況進行了詳細詢問。公司法人對客服經理所提的問題，回答含糊其辭，答非所問，僅陪同辦理的年輕人表示該公司以線上經營為主，無實體經營地址，隨即為客服經理展示了一款名為“時空鏈”的APP，并告知客服經理此款APP的經營模式為線上商品銷售系統(tǒng)自動賺取流量值，該流量值可兌換現(xiàn)金提現(xiàn)，但需提現(xiàn)到對公賬中，因此需在工行開立對公賬戶。針對以上情況，客服經理當即產生了懷疑，便先穩(wěn)住客戶，將情況立即向網(wǎng)點負責人報告。網(wǎng)點負責人隨即前往柜臺再次詢問法人該公司的具體經營狀況，陪同前來辦理的年輕人堅稱該APP正規(guī)合法，并獲過國際獎項，只需前期投入資金便能按時返還。
獲悉上述情況后，該支行網(wǎng)點負責人初步判斷客戶遭遇詐騙，于是立即聯(lián)系當?shù)胤丛p中心民警，將相關情況上報反詐中心，同時對相關人員賬戶進行保護性止付。支行工作人員耐心勸導，告知客戶此類需先投資再返現(xiàn)的模式都是詐騙，投入的資金最后血本無歸，但客戶仍深信不疑，勸阻無果后，支行工作人員以法人個人賬戶被反詐中心止付為由引導客戶至反詐中心處理，讓民警對其進行勸阻。最終，客戶接受了該款APP為詐騙的事實，并表示將不會再繼續(xù)轉賬投資。
此事件中工行建陽支行的員工嚴格把住開戶審核關，深入挖掘客戶開立賬戶用途的真實性、合理性，警覺性高，發(fā)現(xiàn)異常及時報告，警銀聯(lián)動，堅守風險底線。在今后的工作中，工行建陽支行將全面夯實工作基礎，進一步完善各項內控制度體系的梳理，持續(xù)提升反洗錢監(jiān)測分析能力，并在日常工作中保持警覺，在切實履行反洗錢義務的同時做好客戶服務及宣傳解釋工作，積極引導客戶樹立風險防范意識和法律意識，有效防范潛在的風險，保護客戶的資金安全，助力打擊治理詐騙違法犯罪行動縱深推進。(完)