中央金融工作會議強調，要把更多金融資源用于促進科技創(chuàng)新、先進制造、綠色發(fā)展和中小微企業(yè)，要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇文章。
近年來，中信銀行堅定不移服務實體經濟，綠色信貸獲得長足發(fā)展。截至2023年11月末，中信銀行綠色信貸余額超4600億元，較年初增長超1300億元，綠色信貸占各項貸款余額為8.8%，綠色債券承銷和投資、綠色理財、綠色租賃、碳賬戶等業(yè)務亦在大力推進，中信銀行正奮力書寫“有態(tài)度、有力度、有溫度、有廣度、有速度”的綠色金融大文章。
深入學習貫徹綠色發(fā)展理念 堅定綠色發(fā)展“有態(tài)度”
ESG理念正逐步滲透到中信銀行日常經營管理過程中。在2023年3月的業(yè)績發(fā)布會上，中信銀行管理層闡明了綠色金融發(fā)展的策略和舉措，將可持續(xù)發(fā)展的理念和綠色發(fā)展的決心傳遞給了市場。
中信銀行深刻認識到，必須抓住綠色轉型的歷史機遇期，大力發(fā)展綠色金融，加快推進低碳轉型，主動防范氣候變化風險，積極踐行社會責任，才能實現(xiàn)高質量、可持續(xù)發(fā)展。為此，該行以戰(zhàn)略引領綠色金融發(fā)展，在董事會及高管層設立了相應的領導機構，統(tǒng)籌制定戰(zhàn)略目標，將綠色發(fā)展上升到戰(zhàn)略高度。2023年，中信銀行還制定了綠色金融發(fā)展規(guī)劃，從頂層設計、組織架構、資源配置、體系支撐、產品方案、區(qū)域發(fā)展等多角度整體布局，全面支持綠色發(fā)展。
以“四綠”為主線將政策落在實處 助力綠色轉型“有力度”
中信銀行以“四綠”為主線，積極將各項政策勢能轉化為發(fā)展動能。
一是優(yōu)選綠色行業(yè)，聚焦綠色低碳發(fā)展的關鍵領域，大力支持包括清潔能源、節(jié)能降碳、環(huán)境保護在內的7大領域；二是精選綠色客戶，聚焦光伏、風電、新能源汽車、動力電池、儲能等領域的頭部客戶，結合“五策合一”研究成果，形成首批百戶綠色客戶名單，并將定期更新和擴充。三是豐富綠色產品，中信銀行充分發(fā)揮中信協(xié)同優(yōu)勢，結合場景需求以及綠色產業(yè)發(fā)展特點，立足于“銀行+銀行子公司+集團子公司”綠色金融綜合服務體系，打造包括綠色信貸、綠色債券、綠色租賃、綠色保險、綠色基金、綠色信托、綠色實業(yè)、綠色咨詢在內的“1+N+N”綠色金融產品譜系。2023年，該行成功發(fā)行200億元綠色金融債券，有力支持了綠色金融業(yè)務拓展；信用卡創(chuàng)新產品“中信碳賬戶”已有超800萬用戶，減排量超7000噸，逐漸成為廣大用戶的個人綠色賬戶。四是開展綠色服務，依托碳技術及碳咨詢打造“綠色技術+綠色金融”特色化服務。中信銀行聯(lián)營單位——中匯信碳資產正在與多家林業(yè)集團洽談，為林業(yè)企業(yè)提供CCER 開發(fā)+金融+交易的一站式金融服務。
與企業(yè)一路同行互鑒成長 服務實體經濟“有溫度”
中信銀行自成立以來就與實體經濟一路同行，持續(xù)發(fā)揮金融機構的資源配置功能，努力提升實體企業(yè)的資金可得性，持續(xù)加大服務實體經濟質效。
一是助力企業(yè)實現(xiàn)綠色轉型彎道超車。中信銀行不遺余力支持制造業(yè)客戶低碳轉型發(fā)展，不僅產生較好的經濟效益和市場口碑，也形成了良好的示范效應。例如，中信銀行參與支持建設的中信戴卡輪轂6號工廠入選全球制造業(yè)“燈塔工廠”名單，依托資源循環(huán)利用、互聯(lián)網(wǎng)5G+，智能制造等技術和工藝，實現(xiàn)了智能閉環(huán)制造流程， 打造了一個綠色低碳、智能化、數(shù)字化、柔性化的“燈塔工廠”。二是靈活運用“綠色+科創(chuàng)”精準對接企業(yè)融資需求。中信銀行敏銳把握某民營電氣集團急需債券融資渠道、獲取低成本融資的需求，圍繞該集團主營業(yè)務和行業(yè)特點，量身定制了“綠色債券+科創(chuàng)票據(jù)”的綜合融資方案。由于充分把握了政策機遇期，實現(xiàn)了該筆業(yè)務“綠色+科創(chuàng)”雙貼標資質，創(chuàng)新助力客戶拓展融資渠道、降低了融資成本。三是交叉融合做好“綠色金融文章”。綠色低碳技術領域與戰(zhàn)略性新興產業(yè)高度重合，發(fā)展綠色金融可以對高新技術領域給予有效支撐，同時還能交叉帶動鄉(xiāng)村振興、普惠金融領域的信貸投放，具有“一舉多得”的金融支持效果。截至2023年11月末，中信銀行投向新能源汽車關鍵零部件制造、太陽能及風力發(fā)電裝備制造、廢舊資源再生利用、污水處理再生利用、既有建筑節(jié)能及綠色化改造等戰(zhàn)略性新興產業(yè)與綠色信貸交叉領域的信貸余額超2000億元；投入到綠色有機農業(yè)、綠色畜牧業(yè)、園區(qū)產業(yè)鏈接循環(huán)化改造、城鎮(zhèn)集中供熱系統(tǒng)清潔化建設運營和改造等鄉(xiāng)村振興與綠色信貸交叉領域的信貸余額超1100億元。
依托集團平臺構建綠色發(fā)展“生態(tài)圈” 協(xié)同服務客戶“有廣度”
依托中信集團金融與實業(yè)并舉的優(yōu)勢，中信銀行進一步加強與中信集團在綠色發(fā)展“生態(tài)圈”的協(xié)同力度。一方面，發(fā)揮“融融”“產融”協(xié)同機制，深度聯(lián)合集團金融子公司和產業(yè)子公司，攜手金融子公司打造“貸+債+股+租+保+基金”的綜合綠色金融服務。同時，聯(lián)手集團先進智造、先進材料、新型城鎮(zhèn)化等板塊的產業(yè)子公司，拓展綠色產業(yè)合作領域。另一方面，發(fā)揮中信證券、中信建投證券、中信咨詢、中信金融資產等“融資+融智”專業(yè)性，為綠色產業(yè)客戶提供IPO、再融資、公募REITs等各類資本市場服務及專業(yè)咨詢服務。例如，中信銀行聯(lián)合中信建投資本、中信保誠人壽發(fā)起設立聚焦動力電池領域的綠色產業(yè)基金已完成備案。下一步，還將搭建包括銀行、綠色交易所、政府機構、高校院所以及綠色龍頭企業(yè)在內的綠色“生態(tài)圈”。
重視自身“綠化”快速形成效能 減排轉型“有速度”
中信銀行高度重視自身“綠化”，主動適應新形勢，加快建設ESG管理體系，積極推動“綠色管理”“綠色辦公”倡導“綠色生活”，切實踐行綠色發(fā)展理念。
一方面，中信銀行正在積極建設綠色金融示范行以及“碳中和”網(wǎng)點，2023年7月，中信銀行湖州分行授牌成為綠色金融示范行，聚焦綠色金融主業(yè)。另一方面，中信銀行關注減少日常運營中的碳排放，包括使用綠色節(jié)能建筑作為銀行的辦公、營業(yè)場所。例如，中信銀行總行所在的中信大廈就采用了先進的能源管理系統(tǒng)，在樓頂設置了640塊光伏組件，每年可為大廈自供電3.5萬千瓦時，整個大廈每年二氧化碳減排量約1100噸；該行積極推行無紙化辦公和綠色出行，在此基礎上全面樹立綠色企業(yè)文化，推廣綠色低碳生活方式。
“人不負青山，青山定不負人”。中信銀行表示，將以綠色轉型發(fā)展的堅定態(tài)度，服務企業(yè)的火熱溫度，以及協(xié)同推動的“蔚藍”廣度積極融入國家發(fā)展大局，堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路，以金融血脈滋養(yǎng)經濟肌體，致力于打造服務實體經濟“有溫度”的銀行。
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