在中國經濟結構轉型，科技創(chuàng)新扮演愈加重要角色的當下，融資難、融資貴仍然是當下一種民營科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展的潛在難題。
近期召開的中央金融工作會議提到，“優(yōu)化資金供給結構，把更多金融資源用于促進科技創(chuàng)新、先進制造、綠色發(fā)展和中小微企業(yè)，大力支持實施創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略、區(qū)域協調發(fā)展戰(zhàn)略，確保國家糧食和能源安全等”“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數字金融五篇大文章”，把金融支持科技創(chuàng)新提升到了新的戰(zhàn)略高度。
近日，中信銀行公司金融聯合21財經成功落地“科創(chuàng)金融圓桌派”活動，邀請科創(chuàng)民營企業(yè)與一眾產、學、研專家，共同探討金融業(yè)精準助力民營企業(yè)高質量發(fā)展的實現路徑。
融入科創(chuàng)：激活民營經濟新活力
據了解，此次圓桌派活動針對“科創(chuàng)民營企業(yè)的發(fā)展情況與痛點”“科創(chuàng)金融助力民營企業(yè)模式和創(chuàng)新”“科創(chuàng)民營企業(yè)的未來發(fā)展趨勢”等與科創(chuàng)金融相關話題進行了探討。
在工信部賽迪顧問數字經濟產業(yè)中心總經理王曉寧看來，要實現科創(chuàng)行業(yè)的“百花齊放”需要政府、金融機構、市場各方共同努力，為科創(chuàng)企業(yè)營造良好生態(tài)圈；而中國信息通信研究院金融科技研究中心產融團隊市場總監(jiān)李鵬毳則指出，技術創(chuàng)新幫助民營科創(chuàng)企業(yè)在市場競爭中占據優(yōu)勢，也對金融市場提出了更加多樣的服務需求。
更多與會專家指出，圍繞科創(chuàng)民營企業(yè)的發(fā)展特點，金融行業(yè)需要與時俱進持續(xù)創(chuàng)新，為相應的科創(chuàng)行業(yè)提供金融助力。
靶向創(chuàng)新：與科創(chuàng)企業(yè)共同“進化”
在此次科創(chuàng)金融圓桌派活動上，科創(chuàng)民營企業(yè)現階段更高的數字技術滲透率，成為一些專家關注的重心。
“90%以上的企業(yè)通過數字技術的應用、數道轉型，達到了很明顯的效能提升作用�！蓖鯐詫幵趫A桌上指出“超過三分之一的企業(yè)通過五年的時間周期和數道轉型之后，形成了新的業(yè)務形態(tài)和業(yè)務模式。這其實就是科技創(chuàng)新助力數字經濟發(fā)展的重要表現。”
科創(chuàng)企業(yè)的業(yè)務形態(tài)在變化，與之匹配的金融服務模式顯然也需要“進化”。然而，如何從依托資產抵質押的傳統(tǒng)信貸模式逐漸向新時期認識科技、深入行業(yè)的“科創(chuàng)金融”有效轉型，一直是行業(yè)關注的關鍵命題。
據了解，中信銀行為推動科創(chuàng)金融業(yè)務發(fā)展，推出了成體系的《科創(chuàng)企業(yè)綜合服務方案》，并在多個具體落地場景為科創(chuàng)企業(yè)的金融服務提供便利。
例如針對科創(chuàng)企業(yè)融資難的問題，中信銀行推出投貸聯動“積分卡審批”模式。該模式下，銀行不再以歷史業(yè)績表現及增信條件作為首要評價因素，而是對企業(yè)各項指標(學研指標、高管團隊、知識產權、科技資質等)進行賦分，大幅提升了優(yōu)質中小企業(yè)獲批貸款的成功率，同時優(yōu)化審批流程，大幅縮短了企業(yè)拿到貸款的時間周期。從盡調到放款2周內即可出批復，融資期限最長可達到3年。
《科創(chuàng)企業(yè)綜合服務方案》還能根據科創(chuàng)企業(yè)不同的成長周期，提供差異化的金融服務安排。例如在企業(yè)初創(chuàng)階段，研發(fā)投入大，對資金的需求更為迫切；在成長期發(fā)展迅速，需要針對性的專屬服務，例如上市前股權激勵融資、股權重組融資等業(yè)務；在成熟期進入穩(wěn)定發(fā)展，則需要多元化的綜合金融服務。對此，中信銀行提供的一站式關鍵融資，覆蓋了企業(yè)成長過程中股權激勵、股權重組融資、戰(zhàn)略配售融資、員工持股計劃、期權行權繳稅、限制性股票激勵等關鍵場景。
針對不同環(huán)節(jié)的痛點，中信銀行也在通過產品創(chuàng)新來豐富金融供給。例如在解決資金短缺上，中信銀行依托智能化信貸工廠構建科創(chuàng)智能風控體系，推出全線上化信用類貸款產品“科創(chuàng)e貸”，企業(yè)足不出戶即可通過網銀進行貸款申請；在融資渠道服務方面，圍繞關鍵融資、股權融資、債券融資三大場景搭建了資本市場融資金融服務方案。
成就伙伴：為科創(chuàng)中國貢獻“中信力量”
自《中共中央國務院關于促進民營經濟發(fā)展壯大的意見》明確提出“支持民營企業(yè)提升科技創(chuàng)新能力”以來，相關部門、金融機構從戰(zhàn)略高度推動科創(chuàng)金融，加大了對科創(chuàng)企業(yè)的支持力度。
這正是中信銀行大力創(chuàng)新發(fā)展“科創(chuàng)金融”的內在源力，正在持續(xù)布局更多與科創(chuàng)金融相關舉措。
截至2023年9月末，中信銀行累計向央行申報科技創(chuàng)新再貸款金額居股份制銀行前列；專精特新企業(yè)合作覆蓋度超過50%。
中信銀行還依托集團協同優(yōu)勢，通過中信金控投行業(yè)務子委員會，協同集團內的券商及股權投資資源，形成“一點介入、多點響應”服務模式，超前布局更早、更小、更新的民營科創(chuàng)企業(yè)，提供股權投資、科創(chuàng)類債券、債務融資等多元服務，陪伴企業(yè)成長壯大。
未來，中信銀行會秉承“成就更多民營科創(chuàng)伙伴”的初心，陪伴科創(chuàng)企業(yè)“全生命周期”成長，為科創(chuàng)中國貢獻“中信力量”。
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