中新網(wǎng)福建新聞3月30日電 (陳沁林 鄭慧莉)客戶陶某至郵儲(chǔ)銀行南平市分行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理卡取款3萬元(該銀行卡為外地卡)，被問及取款用途時(shí)，客戶表示由其丈夫帶回老家用于車貸還款。而該賬戶資金來源多為不同地區(qū)的自助服務(wù)區(qū)現(xiàn)金匯入，該情況引起柜員的警覺，隨即詢問客戶入賬資金情況，客戶無法回復(fù)，并以肚子不舒服為由離開網(wǎng)點(diǎn)。
隨即，另一名客戶莊某(與陶某戶籍地相同)到網(wǎng)點(diǎn)辦理卡取款4萬元，表示用途為開店資金，但店還沒開，先取錢備用。當(dāng)柜員查看其交易明細(xì)特征時(shí)，發(fā)現(xiàn)與陶某情況一致，且客戶一直催促辦理業(yè)務(wù)。經(jīng)多方面核實(shí)后，網(wǎng)點(diǎn)立即向市分行主管部門反饋該情況，并盡量拖住客戶直至公安人員到達(dá)現(xiàn)場，成功將嫌疑人抓獲。
近期不法分子利用大額取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金手段不斷翻新，取款人多為異地戶籍年輕人、并采取代理方式取款、賬戶試探性交易且用途精心準(zhǔn)備，郵儲(chǔ)銀行南平市分行切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任，進(jìn)一步強(qiáng)化員工培訓(xùn)，提高對(duì)異常客戶的敏感度，有效提升全轄防范涉賭涉詐能力。(完)
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