“非常感謝你們的盡職盡責(zé)，避免了我的資金損失，中信銀行的員工非常敬業(yè)！”客戶張先生不停地道謝，多次表達(dá)對(duì)銀行工作的肯定。近日，中信銀行福州古田支行在受理客戶匯款業(yè)務(wù)時(shí)，及時(shí)勸阻，為客戶避免了4萬(wàn)元的損失。
1月4日中午，客戶張先生臨柜辦理現(xiàn)金存款4萬(wàn)元，當(dāng)班柜員受理完畢詢問是否需要辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)，張先生表示要將此筆存款匯至某對(duì)公賬戶用于購(gòu)買文創(chuàng)產(chǎn)品。此筆特殊轉(zhuǎn)賬用途立即引起柜員警覺，便詢問張先生是否了解收款方信息、購(gòu)買產(chǎn)品細(xì)節(jié)等。張先生隨即打開微信展示群聊，表示是親戚介紹，彼此熟悉。柜員發(fā)現(xiàn)群內(nèi)消息多為轉(zhuǎn)賬曬單，收款單位顯示為全天候某競(jìng)技有限公司，開戶行為某異地銀行。了解了來(lái)龍去脈、結(jié)合聊天記錄，柜員當(dāng)即通過企查查查詢發(fā)現(xiàn)該公司2023年10月存在非法集資記錄。
正當(dāng)此時(shí)，張先生接到催促電話，稱該公司即將在境外上市，此筆匯款即可獲得股權(quán)，要求柜員立即轉(zhuǎn)賬。就此，當(dāng)班柜員斷定張先生遭遇網(wǎng)絡(luò)詐騙，遂進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提醒。眼見張先生半信半疑，柜員立即匯報(bào)情況，緊急聯(lián)系片區(qū)民警請(qǐng)求協(xié)助。民警到場(chǎng)后，對(duì)張先生講述了詐騙案例。最終，在銀警雙方勸阻下，張先生終于醒悟，意識(shí)到自己掉入了“網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)贈(zèng)股權(quán)”的詐騙陷阱。
當(dāng)前，網(wǎng)絡(luò)詐騙形式層出不窮，人民群眾防不勝防。中信銀行福州分行始終堅(jiān)持“以人民為中心”的發(fā)展思想，高度重視反詐工作，積極開展防范各類電信詐騙宣傳的同時(shí)，不斷加強(qiáng)一線員工相關(guān)案件防控教育，提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平，切實(shí)守護(hù)群眾“錢袋子”，為營(yíng)造和諧穩(wěn)定金融環(huán)境貢獻(xiàn)積極力量。
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