中新網(wǎng)廣州3月15日電 (郭軍 黃愛弟)八十歲老人的銀行賬戶發(fā)生大額異動，204萬元理財短時間內(nèi)被主動贖回……銀行風控監(jiān)測系統(tǒng)如何及時預警賬戶異樣？銀行工作人員與派出所民警如何阻斷事態(tài)進一步惡化？金融消費者該如何防范電信網(wǎng)絡詐騙？
近日，中國銀行廣州中山醫(yī)支行就收到了一封來自廣州市公安局越秀區(qū)分局農(nóng)林派出所的感謝信，道出警銀聯(lián)動如何合力制止電信網(wǎng)絡詐騙發(fā)生的驚險全過程。
幾天前，中行廣州中山醫(yī)支行的理財經(jīng)理麥經(jīng)理在正常工作中收到銀行風控管理系統(tǒng)的異常提醒，年過八旬的王奶奶的賬戶發(fā)生大額異動，短時間內(nèi)主動贖回了名下所有理財產(chǎn)品，涉及金額達204萬。
這一異常行為令麥經(jīng)理提高了警覺。“我很清楚記得，王奶奶曾提及過賬戶的資金是計劃百年之后留給親人的財富。”麥經(jīng)理向南都記者表示，隨后，她便緊急與王奶奶取得聯(lián)系并明確了解到王奶奶本人未在近期對賬戶進行相關操作。這意味著王奶奶很可能泄露了密碼、驗證碼，導致賬戶被操控。
麥經(jīng)理立即將情況報告網(wǎng)點負責人，經(jīng)商議后決定先對王奶奶賬戶進行止付，并聯(lián)系王奶奶的家屬說明情況。
不久后，王奶奶來到上述營業(yè)網(wǎng)點，并要求立刻贖回賬戶中所有理財產(chǎn)品。出于審慎考慮，麥經(jīng)理與同事結合日常在“平安中行”微信公眾號學習的案例，提示王奶奶可能遭遇了電信詐騙，并耐心詢問用款緣由。
不過，無論銀行工作人員如何開導，王奶奶始終支支吾吾、避而不談，堅持要求辦理業(yè)務。為避免老人繼續(xù)上當受騙，網(wǎng)點負責人當機立斷聯(lián)系屬地派出所。初步了解情況后，越秀區(qū)農(nóng)林派出所民警迅速趕到現(xiàn)場。在民警和銀行工作人員的通力勸說下，王奶奶這才意識到詐騙分子已經(jīng)操縱她的賬戶贖回了產(chǎn)品，但資金尚未入賬。
記者從感謝信中了解到，原來詐騙團伙冒充公檢法對王奶奶進行詐騙，以其涉嫌某刑事案件需要自證清白為由，引導其共享屏幕并竊取密碼及驗證碼。在王奶奶不知情的情況下，從而控制了王奶奶的賬戶并進行理財產(chǎn)品贖回操作。所幸，銀行工作人員及時發(fā)現(xiàn)異常，在理財資金到賬前成功鎖住賬戶，避免資金損失。隨后，王奶奶在家屬陪同下，重新開立了賬戶并將所有資金存為保本產(chǎn)品。
近年來，電信網(wǎng)絡詐騙頻發(fā)。2022年廣州警方持續(xù)嚴厲打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，深入推進“斷卡”專項行動，發(fā)起28次“獵詐”系列規(guī)�；簯�(zhàn)役，百萬以上電詐案件同比大幅下降49.1%。電信網(wǎng)絡詐騙警情和案件同比分別下降2.9%和4.7%，連續(xù)兩年實現(xiàn)“雙下降”。(完)