近年來(lái)，隨著虛擬貨幣的興起，投資熱潮不斷，一些不法分子也緊跟“潮流”，利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行虛擬交易，將“詐騙陷阱”滲透到生活中。
最近，李阿姨就遭遇騙子套路。退休后閑賦在家的李阿姨，很喜歡炒股。有一天，被拉入某投資交流群，群里有一個(gè)“投資大師”每天直播上課，受到眾人追捧。經(jīng)過(guò)一個(gè)月“洗腦”，李阿姨對(duì)“投資大師”深信不疑。某天課堂上，“投資大師”推薦投資某虛擬貨幣，零風(fēng)險(xiǎn)高收益，李阿姨聽(tīng)從建議，在某資產(chǎn)管理平臺(tái)開(kāi)戶，投入5萬(wàn)元開(kāi)始炒幣。最初盈利頗豐，幾日內(nèi)本金就翻倍了，但李阿姨提現(xiàn)時(shí)卻發(fā)現(xiàn)賬戶被凍結(jié)。她去聯(lián)系平臺(tái)，客服稱需繳納保證金就可以解凍，李阿姨分四次轉(zhuǎn)賬10萬(wàn)元，此后平臺(tái)再也無(wú)法登錄，隨后被投資交流群拉黑，損失慘重。
李阿姨遇到的是以投資虛擬貨幣之名，行網(wǎng)絡(luò)詐騙之實(shí)。那是否參與真實(shí)虛擬貨幣投資，就可以賺得盆滿缽滿呢？交通銀行福建省分行特別提醒：虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。虛擬貨幣非貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。虛擬貨幣的核心技術(shù)是區(qū)塊鏈技術(shù)，從性質(zhì)上看，虛擬貨幣僅僅是一種特殊的虛擬商品；虛擬貨幣對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、金融安全和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定有不利影響。由于虛擬貨幣具有匿名性和無(wú)國(guó)界性的特征，難以追蹤監(jiān)測(cè)資金流向，能夠?qū)崿F(xiàn)快速跨境轉(zhuǎn)移，易被不法分子用以清洗違法犯罪所得。不法分子通過(guò)投資“虛擬貨幣”、眾籌集資“云挖礦”等方式非法吸收資金，進(jìn)行非法吸收公眾存款、集資詐騙等違法犯罪活動(dòng)；虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，根據(jù)人民銀行等十部門(mén)《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，開(kāi)展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對(duì)手方買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉嫌非法發(fā)售代幣票劵、擅自公開(kāi)發(fā)行證券、非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動(dòng)。
此外，對(duì)于相關(guān)境外虛擬貨幣交易所的境內(nèi)工作人員，以及明知或應(yīng)知其從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)，仍為其提供營(yíng)銷(xiāo)宣傳、支付結(jié)算，技術(shù)支持等服務(wù)的法人、非法人組織和自然人，都將依法追究有關(guān)責(zé)任。
交通銀行福建省分行提醒廣大儲(chǔ)戶，天上不會(huì)掉餡餅，大家要警惕“虛擬貨幣”投資，樹(shù)立正確投資理念，不盲目追求高收益。