中新網(wǎng)福建新聞11月11日電 “感謝興業(yè)銀行一路相伴，我們成長的每一步都離不開興業(yè)金融力量的支持！”今年8月，獲悉公司成功入選工信部第三批專精特新“小巨人”名單，泉州市凱鷹電源電器有限公司董事長洪炳文不禁感嘆。
凱鷹電器成立于2000年，是一家專門生產(chǎn)鉛鈣合金電池極板和閥控式全密免維護(hù)鉛蓄電池的企業(yè)。2011年，恰逢國家開展鉛蓄電池行業(yè)整頓，公司被列入停產(chǎn)整治范圍，多家銀行對公司縮貸壓貸或持觀望態(tài)度，公司發(fā)展面臨困境。關(guān)鍵時刻，興業(yè)銀行泉州分行基于多年合作對公司的了解，繼續(xù)給予貸款支持，助力公司渡過難關(guān)。不久，凱鷹電器首批通過國家驗收恢復(fù)生產(chǎn)，邁入新的發(fā)展階段。
之后十年，聚焦公司經(jīng)營發(fā)展需求，興業(yè)銀行陸續(xù)通過信用免擔(dān)保貸款、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、工業(yè)廠房貸款、紓困貸等多元化金融服務(wù)為公司發(fā)展源源不斷注入金融活水。在興業(yè)銀行的支持下，凱鷹電器已建成年產(chǎn)200萬KVAH閥控式密封鉛蓄電池及電池極板的能力，年產(chǎn)值超過6億元，產(chǎn)品廣泛運(yùn)用于電信、電力、鐵路、銀行以及國家主干線網(wǎng)等領(lǐng)域。
凱鷹電器只是興業(yè)銀行服務(wù)福建專精特新“小巨人”的一個縮影。作為唯一一家總部位于福建的全國性商業(yè)銀行，興業(yè)銀行堅持根在福建、業(yè)在福建，勇當(dāng)服務(wù)福建高質(zhì)量發(fā)展超越的主力軍、排頭兵，匯聚金融力量為各類科技創(chuàng)新主體提供優(yōu)質(zhì)綜合金融服務(wù)。截至2021年9月末，服務(wù)福建省級“專精特新”中小企業(yè)416家，合作覆蓋率60.82%，其中授信客戶244家，融資余額80.40億元；服務(wù)福建省內(nèi)國家級專精特新“小巨人”企業(yè)169家，合作覆蓋率76.47%，其中授信客戶118家，融資余額42.26億元。
完善科創(chuàng)服務(wù)體系 精心培育“科創(chuàng)小巨人”
2016年7月，福建提出建設(shè)創(chuàng)新型省份，加快各領(lǐng)域科技創(chuàng)新，實施培育科技小巨人領(lǐng)軍企業(yè)行動計劃。興業(yè)銀行緊密對接，迅速推進(jìn)科創(chuàng)金融布局，加快完善科創(chuàng)金融服務(wù)體系，打造“全體系”“全產(chǎn)品”“全生命周期”的科創(chuàng)企業(yè)綜合金融服務(wù)平臺，多措并舉服務(wù)福建科技創(chuàng)新。
該行在總行中小企業(yè)部專門設(shè)立科創(chuàng)金融處，負(fù)責(zé)牽頭全行科技型、創(chuàng)新成長型中小企業(yè)的政策制定、產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)、業(yè)務(wù)推動，在分支行設(shè)立科創(chuàng)金融專屬業(yè)務(wù)團(tuán)隊和科技支行，并在信貸傾斜、授信審批、風(fēng)險定價、風(fēng)險容忍等方面給予專項政策。
為推動福建科創(chuàng)企業(yè)“芝麻開花”節(jié)節(jié)高，成長為“小巨人”領(lǐng)軍企業(yè)，興業(yè)銀行于2019年進(jìn)一步迭代升級科創(chuàng)金融服務(wù)體系，推出“芝麻開花·科創(chuàng)小巨人”培育計劃，優(yōu)選科技創(chuàng)新實力強(qiáng)、細(xì)分領(lǐng)域具備獨(dú)特競爭優(yōu)勢的高成長性科創(chuàng)企業(yè)，綜合運(yùn)用“商行+投行”提供一攬子金融服務(wù)，培育和扶持中小科創(chuàng)企業(yè)成長、上市。
晉大納米科技(廈門)有限公司是興業(yè)銀行“芝麻開花·科創(chuàng)小巨人”計劃首批培育客戶，也是工信部公布的首批專精特新“小巨人”企業(yè)。自2017年開啟合作以來，興業(yè)銀行不斷加大對企業(yè)的金融支持力度，服務(wù)范圍從單一產(chǎn)品擴(kuò)展至涵蓋銀行承兌匯票、流動資金貸款、保函、自建工業(yè)廠房貸款、技改貸等在內(nèi)的眾多產(chǎn)品，授信金額從2000萬元增長至2億元，并在貸款按揭成數(shù)、期限、利率、免還本期等方面給予優(yōu)惠支持，有力推動了企業(yè)經(jīng)營規(guī)模、營收和利潤的持續(xù)增長。
截至9月末，興業(yè)銀行已將福建省內(nèi)80家科創(chuàng)企業(yè)納入“芝麻開花·科創(chuàng)小巨人”培育計劃，為企業(yè)提供融資14.05億元，培育庫內(nèi)企業(yè)包括力品藥業(yè)、嘉戎技術(shù)、明晟鑫邦、瑞為信息等一大批優(yōu)秀企業(yè)，高端裝備、新一代信息技術(shù)、新材料、生物醫(yī)藥等重點行業(yè)客戶占比超過70%。
打好產(chǎn)品組合拳 滿足企業(yè)全生命周期需求
位于閩西革命老區(qū)的格蘭尼生物工程股份有限公司是一家主要從事植物甾醇、天然維生素E、脂肪酸甲酯等產(chǎn)品研發(fā)和生產(chǎn)的國家級高新技術(shù)企業(yè)，主產(chǎn)品是醫(yī)藥、食品、化工等行業(yè)不可缺少的原料。2016年，興業(yè)銀行龍巖分行以信用免擔(dān)保貸款方式為處于成長初期的格蘭尼生物提供首筆500萬元貸款，開啟雙方相伴成長的旅程。
伴隨企業(yè)不斷成長，興業(yè)銀行的授信支持和服務(wù)范疇也逐年擴(kuò)大。2018年將授信擴(kuò)盤至1000萬元，2019年配套1100萬元工業(yè)廠房按揭貸款，2020年聯(lián)動華福證券股權(quán)投資5276萬元，幫助企業(yè)改善資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，助力企業(yè)加快向資本市場發(fā)展。截至目前，興業(yè)銀行給予格蘭尼生物的授信總額已達(dá)1.5億元，其中無還本續(xù)貸授信額度達(dá)5000萬元，為企業(yè)發(fā)展注入了蓬勃動力。
聚焦科創(chuàng)企業(yè)不同發(fā)展階段的差異化金融需求，興業(yè)銀行充分發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢，為企業(yè)量身定制金融服務(wù)方案，用好產(chǎn)品組合拳持續(xù)支持企業(yè)發(fā)展壯大。
針對成長早期企業(yè)，興業(yè)銀行通過銀政保/擔(dān)等多方風(fēng)險分擔(dān)合作，推廣科技貸、科技擔(dān)保貸、科技保險貸等產(chǎn)品，批量服務(wù)科技型中小微企業(yè)。同時，在福建“金服云”平臺上線科創(chuàng)企業(yè)“技術(shù)流”評價體系，推出“線上科技貸”業(yè)務(wù)，為科創(chuàng)企業(yè)提供單戶不超過500萬元的便捷融資服務(wù)。截至9月末，該行通過“科技貸”累計服務(wù)福建專精特新企業(yè)47家，融資余額9.41億元，福建冠泓工業(yè)有限公司、福信富通科技股份有限公司一批企業(yè)成為“科技貸”產(chǎn)品的直接受益者。
針對成長中期企業(yè)，聚焦企業(yè)購置或自建工業(yè)廠房需求，提供“工業(yè)廠房貸款”，貸款期限可達(dá)10年，抵押成數(shù)最高8成，向環(huán)創(chuàng)(廈門)科技股份有限公司、安明斯智能股份有限公司、依噸多層電路有限公司等省內(nèi)12家專精特新企業(yè)發(fā)放“工業(yè)廠房貸款”2.34億元，有力助推企業(yè)產(chǎn)能擴(kuò)大。同時，積極探索知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，創(chuàng)新開展知識產(chǎn)權(quán)證券化，讓“知產(chǎn)”變“資產(chǎn)”，專利變“紅利”，解決企業(yè)發(fā)展瓶頸，為廈門物之聯(lián)智能科技有限公司、漳州市澳捷光學(xué)科技有限公司等18家專精特新企業(yè)提供融資2.09億元。
針對擬登陸新三板的企業(yè)，興業(yè)銀行持續(xù)完善股債聯(lián)動、投融結(jié)合的“三板通”系列產(chǎn)品，加快三板貸、三板股權(quán)質(zhì)押融資、投聯(lián)貸、投貸通等業(yè)務(wù)發(fā)展。近期，該行將進(jìn)一步升級“投聯(lián)貸”，以外部投資機(jī)構(gòu)主“投”、興業(yè)銀行主“貸”的模式為科創(chuàng)企業(yè)提供投貸聯(lián)動綜合服務(wù)。同時，立足集團(tuán)化經(jīng)營優(yōu)勢，擬推進(jìn)“貸款+入股選擇權(quán)”“貸款+直投”等業(yè)務(wù)在專精特新企業(yè)服務(wù)中的運(yùn)用，助力科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展壯大。
搭建共享合作平臺 構(gòu)建科創(chuàng)金融服務(wù)生態(tài)圈
10月29日，興業(yè)銀行與福建省知識產(chǎn)權(quán)局簽署合作備忘錄，探索加強(qiáng)資源共享，推進(jìn)科創(chuàng)型企業(yè)運(yùn)用知識產(chǎn)權(quán)拓展融資渠道，促進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)換運(yùn)用，為福建省科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展增添新動力。
通過整合多方優(yōu)勢資源，興業(yè)銀行正在積極搭建全方位的科創(chuàng)金融服務(wù)生態(tài)圈。
高新園區(qū)作為國家創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展示范區(qū)和高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)，是專精特新等高技術(shù)企業(yè)的重要聚集地。興業(yè)銀行立足高新園區(qū)服務(wù)陣地，積極牽手福州高新區(qū)、廈門火炬高新區(qū)、泉州高新區(qū)等國家級高新區(qū)管委會，通過簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議、舉辦銀企對接會、入駐高新區(qū)金融服務(wù)平臺等方式，深入服務(wù)高新區(qū)科創(chuàng)企業(yè)，努力成為高新園區(qū)金融服務(wù)標(biāo)桿銀行。
在廈門火炬高新區(qū)，興業(yè)銀行在園區(qū)內(nèi)專設(shè)服務(wù)網(wǎng)點，建立園區(qū)科創(chuàng)金融專屬服務(wù)機(jī)制，開展“高新園區(qū)+產(chǎn)業(yè)集群”深化經(jīng)營，搭建銀稅企三方互動平臺，構(gòu)建“科技擔(dān)保貸”“科技保險貸”“科技信用貸”“知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸”“技改信托貸”及“投貸聯(lián)動”等特色產(chǎn)品體系，全面滿足園區(qū)科創(chuàng)企業(yè)金融需求。目前廈門火炬高新區(qū)共有國家級專精特新“小巨人”企業(yè)29家，興業(yè)銀行服務(wù)客戶24家，服務(wù)覆蓋率達(dá)83%，其中為20家“小巨人”企業(yè)提供融資余額合計9.58億元。
以開放銀行思維，興業(yè)銀行積極聯(lián)動深交所、北交所以及PE/VC投資機(jī)構(gòu)，搭建投融資對接交流服務(wù)平臺，解決科創(chuàng)企業(yè)股權(quán)融資對接渠道不暢等問題，助力專精特新優(yōu)質(zhì)企業(yè)走向資本市場。
該行與深交所旗下平臺“燧石星火”合作開展“芝麻開花·興投資”系列路演活動，成功舉辦福建專場投融資云路演活動，促成6家來自機(jī)器人、互聯(lián)網(wǎng)教育、物聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)的科創(chuàng)企業(yè)與知名投資機(jī)構(gòu)深度交流，并向全國8000多家投資機(jī)構(gòu)和22000名投資人進(jìn)行全程直播及精準(zhǔn)推送。
同時，聯(lián)合北交所、華福證券以北交所政策解讀及“專精特新”企業(yè)服務(wù)為主題對全行重點崗位人員開展培訓(xùn)，積極對接上交所發(fā)行上市中心探討福建區(qū)域?qū)＞匦缕髽I(yè)服務(wù)方案，并啟動“助力專精特新企業(yè)成長上市”專項服務(wù)活動，計劃通過聯(lián)合舉辦資本市場政策培訓(xùn)沙龍、走進(jìn)高新園區(qū)活動、項目路演等方式，支持福建專精特新企業(yè)加速邁向資本市場。
日前，福建發(fā)布“十四五”科技創(chuàng)新發(fā)展專項規(guī)劃，提出實施12項科技創(chuàng)新行動，謀劃科技賦能福建高質(zhì)量發(fā)展超越新篇章。對標(biāo)12項科技創(chuàng)新行動具體要求，興業(yè)銀行已提前布局，全面部署，該行將進(jìn)一步集中總部資源和集團(tuán)綜合資源，充分發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢，持續(xù)完善股債貸一體化的科創(chuàng)金融服務(wù)體系，加大對各類科技創(chuàng)新主體的綜合金融服務(wù)，助力福建培育更多國家級高新技術(shù)企業(yè)、專精特新企業(yè)和單項冠軍企業(yè)，為福建加快建設(shè)高水平創(chuàng)新型省份，增強(qiáng)高質(zhì)量發(fā)展動力源貢獻(xiàn)更多金融力量。(完)
