中新網(wǎng)福建新聞8月27日電 “十四五”開(kāi)局之年，興業(yè)銀行保持戰(zhàn)略定力，深化推進(jìn)“商行+投行”，全力擦亮“三張名片”，加快推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，上半年業(yè)績(jī)亮眼。8月26日晚間，興業(yè)銀行發(fā)布2021年半年報(bào)，總資產(chǎn)突破8萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)2.73%；營(yíng)業(yè)收入1089.55億元，同比增長(zhǎng)8.94%；歸屬于母公司股東凈利潤(rùn)401.12億元，同比增長(zhǎng)23.08%；不良貸款率1.15%，較年初下降0.1個(gè)百分點(diǎn)。
營(yíng)收增長(zhǎng)高于總資產(chǎn)增長(zhǎng)，利潤(rùn)增長(zhǎng)快于營(yíng)收增長(zhǎng)，結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化、資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)向好、市場(chǎng)地位不斷攀升的上揚(yáng)曲線，印證了愈發(fā)清晰的戰(zhàn)略思路，新一輪五年發(fā)展“開(kāi)局”新氣象也給市場(chǎng)和投資者更多信心。
業(yè)績(jī)提速保持高質(zhì)量增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)
上半年，興業(yè)銀行積極融入和服務(wù)新發(fā)展格局，統(tǒng)籌發(fā)展與安全，縱深推進(jìn)戰(zhàn)略落地，凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)23.08%，二季度盈利提速，較一季度提升9.41個(gè)百分點(diǎn)。經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)穩(wěn)中提質(zhì)，綠色銀行、財(cái)富銀行、投資銀行等新動(dòng)能加快顯效，質(zhì)量效益同步提升，高質(zhì)量發(fā)展成色更足。
——客戶基礎(chǔ)更加穩(wěn)固�？蛻粢�(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，企金總客戶數(shù)近百萬(wàn)戶，其中有效及以上客戶較年初增長(zhǎng)11.35%至40.47萬(wàn)戶，占比提升至40.49%；零售總客戶數(shù)(含信用卡)繼續(xù)增至7761.34萬(wàn)戶，其中貴賓客戶356.35萬(wàn)戶，私行客戶數(shù)較年初增長(zhǎng)10.13%至5.32萬(wàn)戶；同業(yè)客戶覆蓋率保持90%以上，其中非銀金融機(jī)構(gòu)資金管理云平臺(tái)對(duì)主要行業(yè)非銀金融機(jī)構(gòu)覆蓋率升至92%，較年初提升17個(gè)百分點(diǎn)。
——業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。一是各項(xiàng)貸款增速大于總資產(chǎn)增速。各項(xiàng)貸款較年初增長(zhǎng)6.06%，大于總資產(chǎn)增速3.33個(gè)百分點(diǎn)。二是綠色融資余額增速大于對(duì)公融資余額增速。全口徑綠色金融融資余額較年初增長(zhǎng)11.01%，快于集團(tuán)對(duì)公融資余額FPA增速7.68%。三是非息凈收入增長(zhǎng)大于利息凈收入增長(zhǎng)。非息凈收入同比增長(zhǎng)13.95%至370.45億元，高于利息凈收入增速7.43個(gè)百分點(diǎn)，占營(yíng)收比重提升至34%，其中手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入同比增長(zhǎng)23.88%，快于非息凈收入增長(zhǎng)。四是子公司營(yíng)收增速大于母行營(yíng)收增速。子公司營(yíng)收同比增長(zhǎng)43.19%，高于母行營(yíng)收增速34.25個(gè)百分點(diǎn)，占集團(tuán)總營(yíng)收比例上升至9.62%。
——資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)向好。在一季度資產(chǎn)質(zhì)量邊際改善基礎(chǔ)上，半年度不良率和不良余額繼續(xù)“雙降”，撥備覆蓋率和撥貸比繼續(xù)“雙升”，不良貸款率較年初下降0.1個(gè)百分點(diǎn)至1.15%，不良貸款余額較年初下降13.44億元至483.12億元；撥備覆蓋率較年初上升38.11個(gè)百分點(diǎn)至256.94%，撥貸比較年初上升0.21個(gè)百分點(diǎn)至2.95%。
——市場(chǎng)地位穩(wěn)步提升。“2021年全球銀行1000強(qiáng)”榜單中按一級(jí)資本排名提升至第19位，首次挺進(jìn)20強(qiáng)；《福布斯》“2021全球企業(yè)2000強(qiáng)” 較上年提升7個(gè)位次至第50位，挺進(jìn)全球上市公司50強(qiáng)；《財(cái)富》“世界500強(qiáng)”排名較上年提升26位至196位，挺進(jìn)前200強(qiáng)。
“三張名片”愈加亮眼
站在新一輪五年發(fā)展起點(diǎn)，興業(yè)銀行堅(jiān)持一張藍(lán)圖繪到底，轉(zhuǎn)變發(fā)展理念、增強(qiáng)發(fā)展動(dòng)力、厚植發(fā)展優(yōu)勢(shì)，持續(xù)擦亮綠色銀行、財(cái)富銀行、投資銀行“三張名片”。
綠色銀行方面，以融資+融智為載體，以交易+做市為抓手，向著全市場(chǎng)一流綠色綜合金融服務(wù)供應(yīng)商目標(biāo)全面發(fā)力，綠色融資余額再創(chuàng)新高，達(dá)1.28萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)11.01%；綠色金融客戶數(shù)達(dá)3.29萬(wàn)戶，較年初增長(zhǎng)24.80%。
發(fā)揮綠色金融集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，以更加多元化的融資工具鼎力支持綠色低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展。綠色貸款較年初增長(zhǎng)29.19%至4127億元，位居股份制銀行之首；綠色信托存續(xù)規(guī)模突破500億元；綠色租賃業(yè)務(wù)融資規(guī)模較年初增長(zhǎng)12.09%至384億元；綠色理財(cái)落地首款聚利ESG私募產(chǎn)品；綠色債券承銷規(guī)模接近160億元，同比增長(zhǎng)近1000%。
服務(wù)“雙碳”戰(zhàn)略，在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)率先采納聯(lián)合國(guó)氣候變化公約“立即實(shí)施氣候中性”倡議，推進(jìn)2030年前實(shí)現(xiàn)自身運(yùn)營(yíng)碳中和。以全國(guó)統(tǒng)一碳市場(chǎng)建設(shè)為契機(jī)，發(fā)揮金融市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，對(duì)接全國(guó)統(tǒng)一碳市場(chǎng)的注冊(cè)登記和清算結(jié)算平臺(tái)，與上海能源環(huán)境交易所達(dá)成戰(zhàn)略合作協(xié)議，積極布局全國(guó)碳市場(chǎng)，當(dāng)好環(huán)境權(quán)益做市商。
財(cái)富銀行方面，以打造更加開(kāi)放的投資生態(tài)圈為引擎，朝著全市場(chǎng)一流財(cái)富管理銀行的目標(biāo)邁進(jìn)。上半年實(shí)現(xiàn)財(cái)富銀行收入116.50億元，同比增長(zhǎng)22.08%，其中理財(cái)業(yè)務(wù)和零售財(cái)富代銷類手續(xù)費(fèi)收入86.08億，同比增長(zhǎng)43.99%；托管收入17.51億元，同比增長(zhǎng)22.79%。
產(chǎn)品端，一方面，銀行理財(cái)業(yè)務(wù)保持平穩(wěn)發(fā)展，理財(cái)規(guī)模突破1.61萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)9.02%；其中，符合資管新規(guī)的新產(chǎn)品規(guī)模1.35萬(wàn)億元，占比達(dá)83.69%；含權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模2716億元，較年初增長(zhǎng)47.61%。另一方面，借助投資生態(tài)圈建設(shè)，產(chǎn)品線全賽道布局穩(wěn)步推進(jìn)。集團(tuán)內(nèi)信托、基金、期貨等子公司主動(dòng)管理資管產(chǎn)品規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)至4012.49億元。集團(tuán)外面向市場(chǎng)精選機(jī)構(gòu)的私募產(chǎn)品、公募產(chǎn)品保持較快增長(zhǎng)，其中私募證券類產(chǎn)品新增銷量同比增長(zhǎng)396.36%，非貨幣公募基金產(chǎn)品銷量同比增長(zhǎng)67.55%，保有量1490.56億元，同比增長(zhǎng)122.45%。
銷售端，“零售+企金+同業(yè)”全渠道銷售協(xié)同發(fā)力。零售財(cái)富類產(chǎn)品銷售突破2.49萬(wàn)億元。企金機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，行內(nèi)機(jī)構(gòu)專戶理財(cái)余額超600億元，較年初翻番。依托銀銀平臺(tái)，通過(guò)“財(cái)富云”拓展多家銀行代銷渠道合作，保有規(guī)模首次突破千億，較年初增長(zhǎng)80%，銀銀合作面向同業(yè)及終端客戶財(cái)富產(chǎn)品銷售5200.84億元，同比增長(zhǎng)60.02%。
投資銀行方面，資產(chǎn)挖掘、銷售與表外直接撮合能力不斷提升，以全市場(chǎng)一流投資銀行資源整合者為目標(biāo)持續(xù)推進(jìn)投行生態(tài)圈建設(shè)。上半年包括“股、債、貸、轉(zhuǎn)”全產(chǎn)品的“興財(cái)資”朋友圈擴(kuò)大至150余家，投資銀行(投行和代客FICC業(yè)務(wù))實(shí)現(xiàn)合計(jì)收入39.15億元，同比增長(zhǎng)25.97%。
債券業(yè)務(wù)保持市場(chǎng)領(lǐng)先，金融市場(chǎng)做市商地位繼續(xù)鞏固，新興業(yè)務(wù)多點(diǎn)開(kāi)花。非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷規(guī)模逆勢(shì)實(shí)現(xiàn)3%的正增長(zhǎng)，達(dá)3617.47億元，銀團(tuán)融資、并購(gòu)融資保持快速增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，分別同比增長(zhǎng)189.98%、162%，權(quán)益融資通過(guò)私行渠道完成興投優(yōu)選主基金募資10.42億元。
從持有資產(chǎn)轉(zhuǎn)向管理資產(chǎn)，輕型投行模式漸露鋒芒，半年度通過(guò)“興財(cái)資”平臺(tái)資產(chǎn)流轉(zhuǎn)規(guī)模1320.85億，同比增長(zhǎng)58.24%；向理財(cái)提供基礎(chǔ)資產(chǎn)超過(guò)550億元，有效助力財(cái)富銀行建設(shè)。
數(shù)字化轉(zhuǎn)型全面提速
進(jìn)入數(shù)字化時(shí)代，興業(yè)銀行將數(shù)字化轉(zhuǎn)型作為生死存亡之戰(zhàn)，圍繞“1234”戰(zhàn)略，深化科技體制機(jī)制改革，持續(xù)加大科技投入，壯大科技隊(duì)伍，構(gòu)建連接一切能力，打造最佳生態(tài)賦能銀行。
在去年科技體制機(jī)制改革“立柱架梁”基礎(chǔ)上，進(jìn)一步理順?lè)中信c金融科技子公司興業(yè)數(shù)金區(qū)域研發(fā)中心工作模式，在廣州、武漢、西安新設(shè)研發(fā)分中心，科技人員數(shù)量增至2500人，系統(tǒng)自主掌控比例達(dá)70%。完善“BA(業(yè)務(wù)分析師)+SA(系統(tǒng)分析師)”協(xié)同機(jī)制，制定76個(gè)BA和SA共性雙線指標(biāo)，推進(jìn)業(yè)務(wù)與科技更加深度融合，累計(jì)投產(chǎn)項(xiàng)目63個(gè)，同比增長(zhǎng)117%。
堅(jiān)持不懈建生態(tài)、搭平臺(tái)、擴(kuò)場(chǎng)景，融入和服務(wù)國(guó)家管理、社會(huì)治理、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、居民生活，構(gòu)建更加開(kāi)放多元的場(chǎng)景生態(tài)圈。F端，建成上線涵蓋結(jié)算、投資、融資、支付、托管等在內(nèi)的第三方開(kāi)放平臺(tái)同業(yè)與金融市場(chǎng)統(tǒng)一門戶，注冊(cè)機(jī)構(gòu)2328家；推進(jìn)“財(cái)富云”“錢大掌柜”迭代升級(jí)，賦能財(cái)富銀行建設(shè)，“財(cái)富云”上線59家代銷機(jī)構(gòu)，“錢大掌柜”簽約客戶突破1500萬(wàn)戶。G端，持續(xù)豐富完善“福建金服云”平臺(tái)場(chǎng)景和產(chǎn)品，引金融活水，服務(wù)小微企業(yè)和鄉(xiāng)村振興，累計(jì)注冊(cè)企業(yè)12.57萬(wàn)戶，解決平臺(tái)客戶融資需求681.19億元，并基于“金服云”拓展上線面向全國(guó)的“興業(yè)普惠云”平臺(tái)。B端，場(chǎng)景生態(tài)平臺(tái)新增落地467個(gè)至2668個(gè)，覆蓋結(jié)算性存款達(dá)1422.29億元，教育云和醫(yī)療行業(yè)綜合支付平臺(tái)取得階段性進(jìn)展。C端，手機(jī)銀行正式接入鴻蒙原子化服務(wù)，融入鴻蒙生態(tài)，有效客戶4020.31萬(wàn)戶，較年初增加超過(guò)320萬(wàn)戶。
推進(jìn)線上線下相結(jié)合，加快網(wǎng)點(diǎn)智能化建設(shè)和客戶服務(wù)智能化改造，網(wǎng)絡(luò)金融柜面替代率95.83%，主要金融產(chǎn)品(理財(cái)、基金、保險(xiǎn)等)的線上交易筆數(shù)占全渠道比例超96%。同時(shí)通過(guò)智能化自助渠道以及“智能文本+智能語(yǔ)音”兩大客服機(jī)器人，進(jìn)一步提升客服分流率，人工客服服務(wù)占比下降至40%。(完)
